資金管理貫穿於企業生產經營的始末，具有舉足輕重的作用，同時也是財務管理的集中表現，因此，如何把錢管好，用在刀刃上，既保持其充分流動性，又增加其盈利性，一直是財務管理的重中之重。
截止2018年1月1日，黃河鑫業公司各類貸款總額45.56億元，按照貸款合同約定，2018年全年需償還到期貸款本金21.38億元，約佔全部貸款總額的47%，全年預計盈利及折舊資金僅能保障鑫業公司資本性支出、零購等業務資金使用。
爲此，鑫業公司財務部未雨綢繆，在黃河公司財務部的支持和幫助下，從年初就開始謀劃貸款的續貸工作。截止目前，已基本完成除黃河公司委託貸款外的全部外部金融機構貸款的借新還舊工作，且貸款利率上浮幅度居行業最低水平。同時，4月份利用提前籌到的貸款資金2億元，通過還貸時間差，用於鑫業公司4萬噸氧化鋁擇機採購業務，爲節省約千萬元的材料支出起到了非常重要的作用。
此外，按照黃河公司財務共享關於業財融合的要求，鑫業公司財務部在資金的使用、監督、回籠等日常工作中形成並與相關部門踐行“生活要過好，花銷計劃好”、“時常動動腦，辦法不難找”、“日子要過好，要債需勤跑”等的工作理念，爲服務鑫業公司生產經營發揮了很好的管理作用。
